Tedarikçilere, çalışanlara ve alacaklılara ödeme yapmak için yeterli nakit akışı, işletmenizin başarısı için kritik öneme sahiptir. Yeterli nakit akışını sağlamanın yolu, işletmenizin nakitlerini düzgün bir şekilde yönetmektir; bu, nakit tahsilatını ve ödemesini optimize etmenizi gerektirir. Şirketinizin nakit akışlarını yönetmek, önemli bir nakit yönetimi rolü oynar.
Nakit Float Tanımlı
Lumen Learning'e göre nakit dalgalanması, muhasebe sisteminizin nakit hesabında kayıtlı nakit bakiyesi ile şirketinizin banka hesabı bakiyelerinde gösterilen nakit miktarı arasındaki farkı ifade eder. Bir çek yazdığınızda ve alıcı henüz çeki bozdurmadıysa, harcama şamandırası oluşur. Bir çek yatırdığınızda tahsilat dalgalanması gerçekleşir, ancak banka henüz hesabınıza para yatırmamıştır. Net float, ödeme ve tahsilat yüzdelerinin toplamıdır.
Banka Hesabı Değişimi
Salisbury Üniversitesi'ne göre, harcama dalgalanması size bir veya daha fazla gün için hesabınızda ek para sağlarken, tahsilat dalgası parayı banka hesabınızdan bir veya daha fazla gün için kaldırır. Etkili bir float yönetimi için, ödeme yüzdesini artırmanız ve tahsilat yüzdesini azaltmanız gerekir. Diğer bir deyişle, ödemeleri yavaşlatmalı ve tahsilatları hızlandırmalısınız.
Harcama Şamandırasını Yönet
Ödemeler için, mümkün olduğunda satıcılara posta çekleri göndermeyi seçin. Borç verenler ve belirli alacaklılar - örneğin, kamu hizmeti şirketleri ve şirketinizin ev sahibi - çekinizi belirli bir zamana kadar almazlarsa gecikme ücretlerini değerlendirmelerine rağmen, çoğu satıcı bunu yapmaz.
Postalama süresine, işlem süresine ve bankanın bankacılık sistemini fiilen temizlemesi ve işletmenizin banka hesabından para transferi yapması için gereken süreye sahip olacaksınız. Bu özel nakit kayan örnek, posta kayması olarak adlandırılır. Son ödeme tarihinden bir veya iki gün önce makbuz çeklerini postalasanız bile, alıcının çeki işleme koyması ve yatırması gerekir. Bu, elektronik para transferi veya doğrudan transfer yoluyla ödeme yaparsanız sahip olacağınızdan çok daha fazla dalgalanma sağlar.
Koleksiyon Şamandırasını Yönet
Tahsilat akışınızı hızlandırmak için, nakit ve çek alma ve bunları bankaya yatırma arasındaki süreyi sıkıştırmanız gerekir. Bunu yapmak için, tüm fatura ödemeleri için bir posta kutusu atayabilirsiniz. Bu, çeklerin ofisinize giderken postada kaybolma olasılığını azaltır.
Ayrıca, bankanızla uzaktan para yatırma kurabilirsiniz. Bu, muhasebeci veya ödeme memurunuz çekleri muhasebe sisteminize kaydettiği anda çekleri geldikleri gün tevdi etmenizi sağlayacaktır. Alternatif olarak, her ay aynı tutarı ödeyen müşteriler için, ödemelerini şirketinizin çek hesabına doğrudan yatırmalarına olanak tanıyan ödeme makbuzları sağlayabilirsiniz.